Международные расчеты (документные операции: аккредитив, инкассо, банковский перевод, расчеты, векселя, чеки)

Физические объемы экспорта нефтепродуктов, по данным Российской статистики, в январе-сентябре выросли существенно – на 15,5%, природного газа более умеренно – на 3,6%. Быстро росли объемы экспорта черных металлов (кроме чугуна, ферросплавов, отходов и лома) – на 22,2% за январь-сентябрь, год к году. Экспорт необработанного алюминия возрос на 15,1%, в то же время, экспорт меди рафинированной в физическом выражении сократился на 14,4%, а экспорт необработанного никеля остался примерно на том же уровне, что и в первом полугодии (-0,7%).
Имеющее место в текущем году реальное укрепление рубля оказывает свое анти-экспортное воздействие, что актуально прежде всего для несырьевых отраслей. Так, по данным Российской статистики за первые три квартала, стоимость экспорта по группе «Машины, оборудование и транспортные средства» снизилась на 7,5%. Впрочем, в последние два-три месяца в этой области наблюдается улучшение (сопоставление стоимостных объемов за январь-июнь 2005 и 2004 г. давало снижение на 15%). Последнему способствовало небольшое реальное ослабления рубля к доллару в третьем квартале (-1,5%, по отношению к второму кварталу).
В целом, в быстром росте стоимости экспорта доминирующую роль играют цены, в то время как индекс роста физических объемов за январь-сентябрь (год к году), по свидетельству Минэкономразвития, составляет всего 103,4%.
По данным Банка России, в конце ноября индекс реального укрепления рубля к корзине валют торговых партнеров составил 10,2% по отношению к декабрю 2004 г., соответствующий показатель для евро равен 18,5%, а для доллара США – 1,8%. По отношению к январю-ноябрю прошлого года, укрепление рубля составило 7,8% к корзине валют, 11,4% к доллару и 11,5% к евро.
При этом уровень ВВП, по оценке МЭРТ, в январе-октябре увеличился на 5,9% по сравнению с соответствующим периодом 2004 г. Реальные располагаемые денежные доходы населения, по предварительной информации Минэкономразвития, возросли на 9,4% (январь-октябрь, год к году). Усилившаяся покупательная способность рубля по отношению к иностранным валютам и рост доходов в экономике объективно способствовали достижению более высокого уровня импорта.
В результате, за десять месяцев текущего года стоимость импорта товаров, по данным Банка России, увеличилась на 27,8% по отношению к показателю января-октября 2004 г. и составила 96,9 млрд. долл.
В связи с тем, что укрепление рубля к евро было заметно выше, чем к корзине валют торговых партнеров, импорт из дальнего зарубежья (в котором основную роль играет Евросоюз) был более стимулирован и вырос на 32,0% по сравнению с ростом в 11,7% импорта из стран СНГ. Причем, если импорт из дальнего зарубежья рос в основном за счет физических объемов, то рост стоимости импорта из СНГ произошел практически целиком за счет его удорожания (по данным ФТС, в первом и втором кварталах индексы физических объемов импорта из СНГ составили соответственно 94% и 90%).
С учетом сезонной составляющей, в октябре стоимостной объем импорта немного снизился (на 1,7%) по сравнению с сентябрьским уровнем.
Источник: Расчеты ЭЭГ по данным Банка России




























2.2. Внешняя торговля в январе-сентябре 2006 г.
Основные показатели внешней торговли Российской Федерации (по методологии платежного баланса) за январь-сентябрь 2006 г. приведены в следующей таблице.

Таблица 8.1. Основные показатели внешней торговли РФ январь-сентябрь 2006 г.

январь-сентябрь 2006 г.
(млрд. долл.) в % к январю-сентябрю
2005 г. Экспорт 223,9 128,2% Импорт 112,4 128,4% Внешнеторговый оборот 336,2 128,3% Сальдо торгового баланса 111,5 128,0% Источник: Банк России

Экспорт товаров. По информации Российской статистики, в сентябре мировая цена на нефть Юралс сложилась на уровне 58,9 долл. за баррель, что ниже на 14,4% августовского значения. В итоге, за первые девять месяцев 2006 г. средняя цена этого сорта составила 58 долл. за баррель, что на 27,1% выше, чем в сопоставимом периоде 2005 г.


Источник: Всемирный банк (Брент), Российская статистика (Юралс), оценка ЭЭГ (Юралс, окт. 2006 г.)

После пика в динамике нефтяных цен в начале августа, сложившегося на фоне войны в Ливане, стоимость нефтяного сырья, при уменьшении геополитической напряженности в районах нефтедобычи, стала постепенно снижаться. Резервные хранилища нефти в США быстро пополнялись, с учетом опасений о возможных стихийных бедствиях в сезон ураганов. Когда же этот сезон прошел, высокий уровень резервов нефти сыграл на понижение цены. Кроме того, в снижении цен на нефть сыграло роль некоторое замедление экономического роста в США в третьем квартале и снижение нефтяного импорта на этом крупнейшем рынке.
В октябре цена на сорт Юралс составила, по оценке ЭЭГ на основе ежедневных данных Интерфакса, $55,6 за баррель снизившись за месяц на 5,6%. По прогнозам американского Агентства Энергетической Информации, в силу того, что большинство долгосрочных факторов, определяющих высокий цен на нефть, остаются в силе, в ближайшие год-два, скорее всего, цена нефтяного сырья останется на высоком уровне – в пересчете на Юралс, около $53 за баррель или выше.
В соответствии со статистикой Всемирного Банка, цена на природный газ в Европе в первых девяти месяцах 2006 г. была на 39,3% выше, чем в том же периоде 2005 года, при этом цена третьего квартала превзошла на 5,0% цену второго. В октябре по сравнению с сентябрем средняя европейская цена на газ поднялась еще на 2,3%.

Примечание. Оценочная цена со всеми странами в сентябре 2006 г. получена на основе данных по Белоруссии за предыдущий месяц.

Контрактные цены на российский природный газ показали еще более быструю динамику роста, с учетом изменения условий торговли с Украиной. На основе таможенной статистики (дополненной оценочной информацией по Белоруссии) можно заключить, что в январе-сентябре 2006 г. они составили 215,8 долл. за тысячу кубометров, что на 50,7% выше уровня первых трех кварталов 2005 г., при этом цена третьего квартала 225,7 на 3,8% выше цены второго квартала 217,4 долл. за тысячу кубометров.
По сравнению с сопоставимым периодом 2005 г., в январе-сентябре текущего года мировые цены на алюминий выросли на 36,9%, медь подорожала на 90,3%, никель на 37,9%, а индекс цен на продукцию черной металлургии снизился на 1,7%. В третьем квартале по сравнению со вторым кварталом алюминий подешевел на 6,5%, медь еще подорожала на 6,4%, никель на 46,3%, индекс цен черной металлургии повысился на 3,2%.
Источник: Расчеты ЭЭГ по данным Всемирного Банка

Физические объемы российского экспорта в описываемый период росли не столь быстро, как цены, и в целом неравномерно по разным товарным группам. Экспорт нефти в натуральном выражении за январь-август снизился на 0,3%, причем по дальнему зарубежью был небольшой прирост 0,1%, а по СНГ падение 0,7%. По последней информации ФТС, физические объемы нефтяного экспорта в дальнее зарубежье за январь-сентябрь составили 158,4 млн. тонн, что, при сопоставлении с уточненными данными Российской статистики за январь-сентябрь 2005 г., дает рост в 0,3% (год к году).
Бóльшие возможности к наращиванию объемов экспорта нефтепродуктов привели в январе-августе к росту в 8,0% по этой товарной группе, в данном случае рост по СНГ (+27,5%) заметно превзошел рост по дальнему зарубежью (+7,2%) (Российская статистика). В целом по нефтяному сектору (нефть и нефтепродукты) за восемь месяцев физические объемы возросли на 2,0% по сравнению с тем же периодом прошлого года.
Экспорт природного газа в физическом выражении в январе-августе снизился на 5,0% по сравнению с тем же периодом 2005 г., но неравномерно по группам стран: в дальнее зарубежье поставки остались на том же уровне, в то время как в СНГ сократились на 20,2%.
Отмеченный рост цен на алюминий стимулировал наращивание физических объемов его экспорта, что в январе-августе, год к году, составило 16,4%, хотя другие существенно подорожавшие металлы в физических объемах экспорта не показали сравнимого роста: никель -0,6%, медь -9,4% (Российская статистика).
На фоне отсутствия положительной динамики цен, экспорт черных металлов и изделий из них в стоимостном выражении снизился на 6,4% (Российская статистика), а поскольку эта подгруппа преобладает в группе металлов, в целом за восемь месяцев экспорт металлов, несмотря на наблюдаемый на приведенном графике взлет цен и рост стоимости экспорта по группе цветных металлов на 44,9%, в стоимостном выражении возрос весьма умеренно – на 12,5% по сравнению с январем-августом прошлого года.
На фоне скромного роста стоимости экспорта металлов, аналогичный показатель по группе «машины и оборудование» существенно выше – за восемь месяцев +21,3%, год к году (Российская статистика), несмотря на то, что в данной группе, при относительно стабильных мировых ценах, должны сказываться последствия продолжающегося укрепления рубля. Отчасти это объясняется серьезным спадом экспорта по данной группе в начале прошлого года. С другой стороны, инициативы правительства по финансовой и гарантийной поддержке промышленного экспорта привели к заключению ряда крупных контрактов. Кроме того, показатели по группам стран – дальнее зарубежье и СНГ заметно отличаются: +13,7% против +30,6% соответственно, чему причиной может служить отсутствие сравнимого укрепления рубля к валютам стран СНГ. На основе данных Национального Банка Беларуси можно судить, что за январь-сентябрь 2006 г., год к году, российский рубль укрепился к белорусскому на 5,3%, к гривне на 2,0%, к казахскому тенге девальвировался на 1,1%.
В отношении других групп экспорта, Российская статистика приводит следующую информацию: стоимостные объемы продукции химической промышленности и каучука увеличились (при сопоставлении января-августа, год к году) на 15,3%, древесины и целлюлозно-бумажной промышленности – на 12,7%.
По данным Банка России, в третьем квартале 2006 г. стоимость экспорта увеличилась на 0,7% по сравнению с уровнем предыдущего квартала (с учетом сезонности). В основном это произошло за счет 3,7-процентного всплеска в августе. В сентябре же сезонно скорректированный экспорт снизился на 4,3% по сравнению с августом.



Источник: Банк России, расчеты ЭЭГ по данным Банка России

По расчетам ЭЭГ, конъюнктурные доходы российской экономики в январе-сентябре 2006 г. от экспорта продуктов топливно-энергетического комплекса (т.е. разность между стоимостью экспорта при фактических и стандартных ценах) составили 87,8 млрд. долларов. Из них 51,2 млрд. долл. относится к сырой нефти, 20,8 млрд. долл. к нефтепродуктам, 15,8 млрд. долл. к природному газу. В этой оценке была использована стандартная средняя цена на нефть в 1994-2004 гг., с учетом долларовой инфляции, составившая 23 долл. за баррель, а также имеющиеся связи между изменением цен на нефть, нефтепродукты и природный газ. Указанные конъюнктурные доходы первого полугодия превосходят в 1,8 раз соответственные доходы января-сентября 2005 г. (50,3 млрд. долл.).




Таблица 1.
Конъюнктурные доходы российской экономики от экспорта нефти и газа.
январь-сентябрь 2005 г. январь-сентябрь 2006 г. Млрд. долларов 50,3 87,8 В процентах ВВП 6,9% 12,4% Источник: Расчеты ЭЭГ

Импорт товаров. Стоимость импорта товаров в третьем квартале 2006 г. увеличилась на 14,7% по сравнению с уровнем предыдущего квартала (за вычетом сезонности). При этом и в августе и в сентябре импорт рос на 8,9%, к предыдущему месяцу, после коррекции на сезонность, в то время как в июле сохранялся примерно июньский уровень (+0,5%).
В целом, высоким темпам роста импорта (+28,4%, за три квартала, год к году) способствуют рост доходов в экономике (реальный рост ВВП 6,6%, рост реальных располагаемых доходов населения 11,8%) и укрепление рубля. По информации Банка России, по отношению к январю-сентябрю прошлого года, рубль укрепился к доллару на 9,0%, к евро на 12,9%, к корзине валют торговых партнеров – на 9,9%.
В товарной структуре российского импорта некоторые изменения связаны с продолжающимся ускоренным ростом по группе «машины и оборудование», чей удельный вес в стоимости российского импорта изменился с 42,5% в январе-августе 2005 г. до 46,8% в январе-августе 2006 г. (Российская статистика). Темпы роста стоимостных объемов составили 48,2% за январь-август, год к году. По данным ФТС за январь-сентябрь, доля этой группы в импорте из дальнего зарубежья повысилась с 46,9% до 50,5%.

Источник: Банк России, расчеты ЭЭГ по данным Банка России

В отличие от экспорта, где рост стоимостных объемов несколько больше увеличился в отношении стран СНГ, чем дальнего зарубежья (соответственно +32,7% и 27,5%), в географической структуре импорта – в первых трех кварталах 2006 г. заметно более активное развитие сотрудничества со странами дальнего зарубежья, чем с партнерами из СНГ. Соответственный рост по отношению к январю-сентябрю 2005 г. составил 32,1% против 11,6%. Этому способствовало большее укрепление рубля к евро, чем к валютам стран СНГ, а также структурные причины: наиболее востребованная группа импорта – машины и оборудование – приобретается в основном в дальнем зарубежье.
Заключение
В заключении данной курсовой работы подведем некоторые итоги и результаты нашего исследования.
Данная работа была начата с исследования основных форм международных расчетов. К ним относятся: документарный аккредитив, инкассо, банковский перевод, открытый счет, аванс, а также используются векселя и чеки.
Международные расчеты имеют документарный характер – осуществляются против финансовых и коммерческих документов. Международные платежи осуществляются в различных валютах. В контракте оговариваются условия и формы международных расчетов:
Аккредитивная форма расчетов – наиболее сложная и дорогостоящая. Инкассовая форма расчетов. Различают чистое и документарное инкассо. Банковский перевод. Он представляет собой поручение одного банка другому выплатить переводополучателю определенную сумму. Расчеты в форме аванса означают платежи, осуществляемые импортером до отгрузки товара/оказания услуг экспортером. Сущность расчетов по открытому счету представляет собой периодические платежи импортера экспортеру после получения товара.
Кроме вышеперечисленных расчесов применяются переводные векселя, выставляемые экспортером на импортера. Тратта – документ, содержащий безусловный приказ одного лица другому об уплате в указанный срок определенной суммы денег названному в векселе третьему лицу или предъявителю.
Под влиянием научно-технической революции в международные расчеты активно внедряются новые технологии, используются электронные сигналы, передаваемые по каналам дистанционной связи сети Интернет. Передача информации по межбанковским расчетам также осуществляется через Всемирную межбанковскую финансовую телекоммуникационную сеть (СВИФТ).
Во второй главе был дан основной анализ внешнеторговой деятельности в 20005-2006 годах. В ходе которого были даны основные исследования основных товарных групп экспорта и импорта России. Была выявлена положительная динамика объемов продаж практически по всем экспортным товарам – природный газ, алюминий, никель. Цены на нефть в июле поползли вниз, что не могло не отразиться на объемах продаж.
Стоимость импорта товаров в третьем квартале 2006 г. увеличилась по сравнению с уровнем предыдущего квартала. При этом и в августе и в сентябре импорт рос на 8,9%, к предыдущему месяцу.
В целом, высоким темпам роста импорта (+28,4%, за три квартала) способствуют рост доходов в экономике и укрепление рубля.
Можно полагать, что цель данной работы была достигнута и задачи выполнены.
Список использованной литературы
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 10.12.2003 N 173-ФЗ. (ред. от 18.07.2005) "О ВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ".
ПИСЬМО ФТС РФ от 27.12.2005 N 01-06/46464. "О НАПРАВЛЕНИИ МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЙ ПО КВАЛИФИКАЦИИ НАРУШЕНИЙ ВАЛЮТНОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА".
ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО ЦБ РФ от 31.08.2004 N 29. "ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ ПРИМЕНЕНИЯ НОРМАТИВНЫХ АКТОВ БАНКА РОССИИ ПО ВОПРОСАМ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ".
ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 30.03.2004 N 111-И (ред. от 29.03.2006)"ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНОЙ ПРОДАЖЕ ЧАСТИ ВАЛЮТНОЙ ВЫРУЧКИ НА ВНУТРЕННЕМ ВАЛЮТНОМ РЫНКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ".
ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО ЦБ РФ от 31.08.2004 N 29. "ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ ПРИМЕНЕНИЯ НОРМАТИВНЫХ АКТОВ БАНКА РОССИИ ПО ВОПРОСАМ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ".
Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник. Под ред. Л.Н. Красавиной. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2005. – 576 с.
Www.budgetrf.ru/pudlications.
Www.rosstat.ru.

Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник. Под ред. Л.Н. Красавиной. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2005. –с.192.
Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник. Под ред. Л.Н. Красавиной. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2005. – с.199.
Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник. Под ред. Л.Н. Красавиной. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2005. –с.205.
Www.budgetrf.ru/pudlications.

Www.rosstat.ru.

Www.rosstat.ru.
Www.budgetrf.ru/pudlications.
Www.budgetrf.ru/pudlications.

Www.rosstat.ru.

Www.budgetrf.ru/pudlications.

Www.budgetrf.ru/pudlications.

Www.budgetrf.ru/pudlications.













2