Правовое регулирование деятельности Центрального Банка РФ

Тогда остается неразрешенным вопрос об ответственности, предусмотренной нормами банковского законодательства (можно ли рассматривать составы, установленные банковским законодательством, в качестве составов административных правонарушений).
В целях совершенствования банковского надзора предлагается внести следующие изменения и дополнения в гл. 6 Закона «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ»:
«Рекомендуется законодательно закрепить механизм реализации права банка на участие в системе страхования вкладов при наличии признанного судом незаконным решения Банка России о вынесении отрицательного заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов по итогам рассмотрения повторного ходатайства».
«Внести в пункт 11 статьи 45 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» изменения, закрепляющие обязанность Банка России указывать в отрицательном заключении, в связи с какими конкретными нарушениями (недостатками) банк был признан не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов, а также предусмотреть возможность восстановления нарушенных прав банка в досудебном порядке».
Таким образом, для стабилизации финансовой системы страны в условиях финансового кризиса необходимо все шире использовать механизмы банковского надзора. Банковский надзор как финансово-правовая категория существует в силу наличия необходимости в защите публичных интересов в сфере финансовой деятельности государства и является одним из важных элементов государственного финансового контроля.
Подытоживая необходимо отметить, что внутрисистемное регулирование банковской деятельности осуществляется Центральным банком Российской Федерации путем делегирования на основании закона Банку России как органу, не входящему в систему органов исполнительной власти, прав осуществления государственного регулирования с помощью правовых актов.
Правовые акты Центрального банка РФ выступают в качестве юридических фактов, т.е. являются фактическими основаниями для формирования денежно-кредитных правоотношений.
Нормативные акты Центрального банка Российской Федерации устанавливают, изменяют или отменяют нормы права, регулируют общественные отношения, складывающиеся в сфере банковской деятельности.
Акты Центрального банка Российской Федерации могут служить правовым и фактическим основанием для подготовки и издания других актов.
Правовые акты Центрального банка Российской Федерации могут являться юридическими документами, доказательствами в юридическом процессе.
Правовые акты Банка России являются важнейшим условием для осуществления тех или иных действий, а также для реального действия других правовых актов и реализации прав и свобод физических и юридических лиц.
Заключение
2010-й - знаменательный для Банка России год: в июне 2010 г. исполнилось 150 лет со дня образования Банка России, поскольку 31 мая (по старому стилю) 1860 г. был подписан Указ об образовании Государственного банка царской России, а также 20 лет законодательного оформления современной двухуровневой банковской системы, отвечающей требованиям рыночной экономики.
Центральный банк - основное звено в денежно-кредитной и финансовой системе современного государства.
Под системой понимают определенный порядок в расположении отдельных частей какого-нибудь явления. Понятие системы применяется там, где речь идет о совокупности элементов, образующих нечто целое, о раскрытии единого во множестве. Банковская система является составной частью экономической и финансовой системы государства. Банковская система представляет собой совокупность различных видов национальных банков, кредитных учреждений, действующих в рамках общего денежно-кредитного механизма.
Банковская система включает Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков.
Банк России является юридическим лицом.
Непосредственно Банка России касаются следующие нормы Конституции РФ: в ч. 1 ст. 75 установлено, что денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России согласно ч. 2 ст. 75 защита и обеспечение устойчивости рубля - основная функция Банка России, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти в соответствии с п. «г» ст. 83 и п. «г» ч. 1 ст. 103 Конституции РФ Председатель Банка России назначается на должность и освобождается от должности Государственной Думой по представлению Президента РФ.
Определение статуса, целей деятельности, функций и полномочий Банка России помимо Конституции РФ актами только федерального законодателя обусловлено положением п. «ж» ст. 71 Конституции РФ, согласно которому денежная эмиссия, федеральные экономические службы, включая федеральные банки, находятся в ведении России, а также положением ч. 1 ст. 76 Конституции РФ, предусматривающим, что по предметам ведения России принимаются федеральные конституционные законы и федеральные законы, имеющие прямое действие на всей территории России.
При определении правового статуса Банка России федеральный законодатель не относит данный федеральный государственный орган к какой-либо из ветвей государственной власти, определенных в ст. 10 Конституции РФ, - законодательной, исполнительной или судебной. Представляется очевидным, что деятельность Банка России близка к деятельности органов исполнительной власти, но Банк России не входит в единую систему исполнительной власти в России, образуемую согласно норме ч. 2 ст. 77 Конституции РФ федеральными органами исполнительной власти и органами исполнительной власти субъектов РФ. Соответственно, Банк России не назван в качестве федерального органа исполнительной власти.
Банк России является основным субъектом банковского надзора, кроме того, основными моментами, характеризующими правовой статус Центрального банка, являются следующие. Так, Банк России осуществляет функции федерального органа исполнительной власти в отношении кредитных организаций в полном объеме, а также в отношении любых физических и юридических лиц в части регулирования налично-денежного и безналичного денежного обращения, операций с иностранной валютой; осуществление собственной коммерческой деятельности с получением прибыли
Данные полномочия делают Банк России особым участником общественных отношений в банковской системе.
Банковский надзор - это надзор Банка России за коммерческими банками и иными кредитными организациями, за соблюдением выполнения ими законов, а также иных нормативных правовых актов, которые осуществляются в установленных законом формах и с помощью определенных методов, направленных на защиту интересов вкладчиков, предупреждения преднамеренных банкротств кредитных организаций. Кроме того, банковский надзор направлен на противодействие легализации доходов, полученных противоправным путем, и финансирования терроризма.
Правовые нормы, определяющие компетенцию Банка России в области регулирования деятельности кредитных организаций и привлечения их к юридической ответственности за нарушение банковского законодательства, носят административно-правовой характер и играют важную роль в стабильном функционировании банковской системы.
В заключение следует подчеркнуть, что совершенствование правового статуса Банка России не должно нарушать конституционных основ его деятельности, принципов независимости в осуществлении функции обеспечения устойчивости рубля. Думается, что развитие законодательства о статусе Банка России актуальнее осуществлять в направлении государственного воздействия на процессы в банковской сфере, расширения полномочий Банка России по определению и развития государственной денежно-кредитной политики. Представляется более целесообразным осуществление правовой политики по совершенствованию надзора за деятельностью кредитных организаций в рамках Центрального банка Российской Федерации.
Список источников и литература
Действующие законодательные и нормативные акты
Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ)// «Российская газета», N 7, 21.01.2009
Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации от 24.07.2002 N 95-ФЗ (принят ГД ФС РФ 14.06.2002) (ред. от 27.07.2010)// «Собрание законодательства РФ», 29.07.2002, N 30, ст. 3012.
Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 N 51-ФЗ (принят ГД ФС РФ 21.10.1994) (ред. от 27.12.2009)// «Собрание законодательства РФ», 05.12.1994, N 32, ст. 3301
Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 05.08.2000 N 117-ФЗ (принят ГД ФС РФ 19.07.2000) (ред. от 03.11.2010)// «Собрание законодательства РФ», 07.08.2000, N 32, ст. 3340
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ (принят ГД ФС РФ 20.12.2001) (ред. от 04.10.2010)// «Собрание законодательства РФ», 07.01.2002, N 1 (ч. 1), ст. 1.
Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 04.10.2010) «О рынке ценных бумаг» (принят ГД ФС РФ 20.03.1996)// «Собрание законодательства РФ», N 17, 22.04.1996, ст. 1918
Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 22.07.2008) «О валютном регулировании и валютном контроле» (принят ГД ФС РФ 21.11.2003)// «Собрание законодательства РФ», 15.12.2003, N 50, ст. 4859
Федеральный закон от 26.03.1998 N 41-ФЗ (ред. от 24.07.2007) «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» (принят ГД ФС РФ 04.03.1998)// «Собрание законодательства РФ», 30.03.1998, N 13, ст. 1463
Федеральный закон от 03.06.2009 N 103-ФЗ (ред. от 28.11.2009) «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» (принят ГД ФС РФ 22.05.2009)// «Собрание законодательства РФ», 08.06.2009, N 23, ст. 2758
Федеральный закон от 12.01.1996 N 7-ФЗ (ред. от 22.07.2010) «О некоммерческих организациях» (принят ГД ФС РФ 08.12.1995) // «Собрание законодательства РФ», 15.01.1996, N 3, ст. 145
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 23.07.2010) «О банках и банковской деятельности» // «Собрание законодательства РФ», 05.02.1996, N 6, ст. 492
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 03.11.2010) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (принят ГД ФС РФ 27.06.2002)// «Собрание законодательства РФ», 15.07.2002, N 28, ст. 2790.
Федеральный закон от 8 февраля 1998 г. N 14-ФЗ (ред. от 27.12.2009) «Об обществах с ограниченной ответственностью» (принят ГД ФС РФ 14.01.1998)// ««Собрание законодательства РФ», 16.02.1998, N 7, ст. 785
Федеральный закон от 26 декабря 1995 г. N 208-ФЗ (ред. от 03.11.2010) «Об акционерных обществах» (принят ГД ФС РФ 24.11.1995)// «Собрание законодательства РФ», 01.01.1996, N 1, ст. 1.
Федеральный конституционный закон от 21.07.1994 N 1-ФКЗ (ред. от 02.06.2009) «О Конституционном Суде Российской Федерации» // «Собрание законодательства РФ», 25.07.1994, N 13, ст. 1447.
Федеральный закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ (ред. от 19.07.2009) «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (принят ГД ФС РФ 18.09.1998)// «Собрание законодательства РФ», 01.03.1999, N 9, ст. 1097
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 27.07.2010) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (принят ГД ФС РФ 13.07.2001)// «Собрание законодательства РФ», 13.08.2001, N 33 (часть I), ст. 3418.
Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ (ред. от 25.11.2009) «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (принят ГД ФС РФ 28.11.2003)// «Собрание законодательства РФ», 29.12.2003, N 52 (часть I), ст. 5029
Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ (ред. от 24.07.2007) «О кредитных историях» (принят ГД ФС РФ 22.12.2004)// «Собрание законодательства РФ», 03.01.2005, N 1 (часть 1), ст. 44
Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ // СЗ РФ. 2003. N 52 (ч. I). Ст. 5029; 2005. N 1 (ч. 1). Ст. 23.
Федеральный закон от 18.05.2005 N 51-ФЗ (ред. от 04.10.2010) «О выборах депутатов Государственной Думы Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ (ред. от 25.11.2009) «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (принят ГД ФС РФ 28.11.2003)// «Собрание законодательства РФ», 29.12.2003, N 52 (часть I), ст. 5029
Федерального Собрания Российской Федерации» (принят ГД ФС РФ 22.04.2005) //»Собрание законодательства РФ», 23.05.2005, N 21, ст. 1919
Указ Президента РФ от 09.03.2004 N 314 (ред. от 22.06.2010) «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти»//»Собрание законодательства РФ», N 11, 15.03.2004, ст. 945.
Указ Президента РФ от 28.02.1995 N 221 (ред. от 08.04.2003) «О мерах по упорядочению государственного регулирования цен (тарифов)»// «Собрание законодательства РФ», 06.03.1995, N 10, ст. 859.
Постановление Правительства РФ от 13.08.1997 N 1009 (ред. от 15.05.2010) «Об утверждении Правил подготовки нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти и их государственной регистрации»//»Собрание законодательства РФ», 18.08.1997, N 33, ст. 3895
Постановление Правительства РФ от 07.03.1995 N 239 (ред. от 29.10.2010) «О мерах по упорядочению государственного регулирования цен (тарифов)»// «Собрание законодательства РФ», 13.03.1995, N 11, ст. 997
«Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2010 год и период 2011 и 2012 годов» (утв. ЦБ РФ)// «Вестник Банка России», N 68, 26.11.2009
Письмо ЦБ РФ от 13.07.2005 N 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»//»Вестник Банка России», N 37, 20.07.2005
Приказ ЦБ РФ от 15.09.1997 N 02-395 (ред. от 24.06.1998, с изм. от 18.04.2002) «О Положении Банка России «О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России» (вместе с Положением от 15.09.1997 N 519)// «Экономика и жизнь», N 42, 1997.
«Положение о порядке подготовки и вступления в силу официальных разъяснений Банка России» (утв. ЦБ РФ 18.07.2000 N 115-П)// «Вестник Банка России», N 41, 26.07.2000
«Положение о кураторах кредитных организаций» (утв. ЦБ РФ 07.09.2007 N 310-П) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 03.10.2007 N 10249) // «Вестник Банка России», N 57, 10.10.2007
Письмо ЦБ РФ от 13.07.2005 N 98-Т «О методических рекомендациях по применению Инструкции Банка России от 31.03.1997 N 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия» при нарушениях кредитными организациями нормативных правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»//»Вестник Банка России», N 70, 28.12.2005
Письмо ЦБ РФ от 13.07.2005 N 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»//»Вестник Банка России», N 37, 20.07.2005
Письмо ЦБ РФ от 28.11.2001 N 137-Т (ред. от 16.01.2003, с изм. от 08.09.2004) «О рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»// «Вестник Банка России», N 74, 05.12.2001.
Послание Президента РФ Федеральному Собранию от 12.11.2009 «Послание Президента РФ Дмитрия Медведева Федеральному Собранию Российской Федерации»//»Парламентская газета», N 60, 13-19.11.2009
Информационное письмо ЦБ РФ от 29.11.2002 N 2 «Обобщение практики применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»//»Вестник Банка России», N 72, 26.12.2002
Постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 03.07.2001 N 10-П «По делу о проверке конституционности отдельных положений подпункта 3 пункта 2 статьи 13 Федерального закона «О реструктуризации кредитных организаций» и пунктов 1 и 2 статьи 26 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» в связи с жалобами граждан // СЗ РФ. 2001. N 29. Ст. 3058.
Определение Конституционного Суда РФ от 14.12.2000 N 268-О «По запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке конституционности части третьей статьи 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»// «Вестник Конституционного Суда РФ», N 2, 2001
Определение Конституционного Суда РФ от 15.01.2003 N 45-О «Об отказе в принятии к рассмотрению запроса Арбитражного суда города Москвы о проверке конституционности статей 12 и 30 Федерального закона «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг»//»Вестник Конституционного Суда РФ», N 3, 2003
Определение Конституционного Суда Российской Федерации от 14 декабря 2000 г. N 268-О «По запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке конституционности части третьей статьи 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Вестник Конституционного Суда Российской Федерации. 2001. N 2.
Определение Конституционного Суда РФ от 14.12.2000 N 268-О «По запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке конституционности части третьей статьи 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»// «Вестник Конституционного Суда РФ», N 2, 2001
Утратившие силу законодательные и нормативные акты
Федеральный закон от 02.12.1990 N 394-1 (ред. от 21.03.2002) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»// «Собрание законодательства РФ», 01.05.1995, N 18, ст. 1593 (Документ утратил силу в связи с принятием Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 03.11.2010) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (принят ГД ФС РФ 27.06.2002)
Письмо ЦБ РФ от 28.11.2001 N 137-Т (ред. от 16.01.2003, с изм. от 08.09.2004) «О рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»// «Вестник Банка России», N 74, 05.12.2001. (Утратил силу в связи с изданием Письма ЦБ РФ от 13.07.2005 N 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»//»Вестник Банка России», N 37, 20.07.2005)
Агарков М.М. Основы банковского права. М., 1994. С. 326
Агапов А.Б. Постатейный комментарий к Кодексу Российской Федерации об административных правонарушениях. Расширенный, с использованием материалов судебной практики. М.: Статут, 2004. С.456.
Анишина В. Правовая позиция Конституционного Суда России // Российская юстиция. 2000. N 7;
Ашмарина Е.М. Некоторые аспекты расширения предмета финансового права в Российской Федерации: проблемы и перспективы. М., 2004. С. 355;
Бадтиев А.Ф. Финансово-правовое регулирование банковской деятельности: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2005. С. 207.
Бакаева О.Ю. Основные финансово-правовые аспекты статуса таможенных органов Российской Федерации / Под ред. Н.И. Химичевой. Саратов: Саратовский государственный социально-экономический университет, 2002. С.452
Бакаева О.Ю. Правовое регулирование финансовой деятельности таможенных органов Российской Федерации: Автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. Саратов, 2005.С.256.
Бакаева О.Ю. Содержание категории «финансово-правовой статус» (на примере таможенных органов) // Государство и право. 2006. N 1.
Бельский К.С. Эмиссионное право как институт финансового права // Государство и право. 2006. N 5.
Бельский К.С. К вопросу о понятии денежной системы Российской Федерации // Финансовое право. 2005. N 8;
Бит-Шабо И.В. Бюджетные учреждения как субъекты финансового права: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2004. С.321.
Богданова Н.А. Конституционный Суд РФ в системе конституционного права // Вестник Конституционного Суда РФ. 1997. N 3.
Бородина Н.М. Правовое регулирование деятельности территориальных учреждений Центрального банка РФ: Дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2000. С.219
Братко А.Г. Банковское право России. М., 2003. С. 413.
Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. М., 2004. С. 329.
Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. М.: Спарк, 2001.С.325
Бурляева Т.И. Правовое регулирование создания и развития банковской системы российской Федерации: Дис. ... канд. юрид. наук. М., 2004. С. 365.
Васильев Д.В., Дробышев П.Ю., Конов А.В. Объективные факторы коррупции, складывающиеся при осуществлении регулятивных и контрольно-надзорных полномочий Центральным банком Российской Федерации. М., 2004. С. 426.
Веремеенко И.И. К вопросу о предмете финансового права // Актуальные вопросы административного и финансового права. М., 2004. С. 345.
Витрук Н.В. Конституционное правосудие. Судебное конституционное право и процесс: Учеб. пособие для вузов. М.: Закон и право; ЮНИТИ, 1998. С.438
Витрук Н.В. Правовые позиции Конституционного Суда РФ: понятие, природа, юридическая сила и значение // Конституционное право: восточноевропейское обозрение. 1999. N 3;
Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации. М., 1997.С.290
Гейвандов Я.А. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации // Государство и право. 1997. N 11.
Гейвандов Я.А. Социальные и правовые основы банковской системы Российской Федерации. М., 2003. С. 465.
Гаджиев Г.А. Правовая позиция Конституционного Суда РФ // Северо-Кавказский юрид. вестник. 1997. N 3
Гасанов А.Ш. Юридическая природа центральных банков // Бизнес и банки. 2006. N 3 (789).
Голубев С.А., Козлачков А.А., Гузнов А.Г. О роли Банка России в построении современной экономики: некоторые юридические и экономические аспекты // Деньги и кредит. 1999. N 2.
Глушко А.В. Финансово-правовой статус центральных банков зарубежных стран: сравнительно-правовой анализ: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2008. С. 199.
Грачева Е.Ю. Проблемы правового регулирования государственного финансового контроля. М., 2006. С. 313.
Грачева Е.Ю. Страховой и банковский надзор / Е.Ю. Грачева, Г.П. Толстопятенко, Е.А. Рыжова. Финансовый контроль. М., 2004. С. 486.
Добрынин И.Н. Конституционно-правовой статус банковской системы Российской Федерации: необходимость реформы // Право и политика. 2007. N 8.
Ефимова Л.Г. Еще раз о юридической личности Банка России // Бизнес и банки. 1999. 20 января.
Жмулевская А.П. Административно-правовые функции Центрального банка Российской Федерации: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2007. С. 198.
Запольский С.В. Оздоровление денежного обращения как условие совершенствования финансового механизма // Финансовое право. 2005. N 8;
Зеленский Ю.Б. Банковская система и реальный сектор экономики. Саратов, 2002. С. 310;
Зеленский Ю.Б. Банковская система, понятийный аппарат // Актуальные проблемы правового обеспечения банковской деятельности: Мат-лы науч.-практ. конф. 26 октября 2004 г. Омск, 2004. С. 431.
Игнатьева С. К вопросу о правовом статусе Банка России // Хозяйство и право. 2004. N 11.
Казакбиева Л.Т. Банковский надзор за деятельностью кредитных организаций как финансово-правовая категория: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2004.С.297
Каск Л.И. К вопросу о соотношении государства и права // Проблемы теории социалистического государства и права. М., 1977. С. 413.
Ковалева Н.Н. Административно-правовой статус предприятий: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2007.С.278
Костенников М.В., Куракин А.В., Неретин М.С. Административный контроль и надзор в банковской системе. М., 2009. С. 331.
Корогодов И. О правовых аспектах понятия банковского надзора // Законность. 2003. N 4.
Кряжков В.А., Лазарев Л.В. Конституционная юстиция в РФ. М., 1998. С.356
Лифшиц Ф.Д. Банки и денежное обращение. М., 1926. С. 393.
Манохин В.М., Адушкин Ю.С., Багишаев З.А. Российское административное право. М., 1996.С.498
Муранов А.И. Собственность Российской Федерации, закрепленная за Центральным банком России и находящаяся за границей // Московский журнал международного права. 2000. N 6.
Ожегов С.И. Словарь русского языка. М., 1975. С. 620.
Павлодский Е.А. Центральный банк: особенности правового статуса // Право и экономика. 2001. N 6.;
Пастушенко Е.Н., Пастушенко Д.С. Финансово-правовая наука о статусе Банка России: современное состояние и перспективы развития // Финансовое право. 2009. N 2.
Пастушенко Е.Н. Правовые акты Центрального банка Российской Федерации: финансово-правовые аспекты теории: Автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. Саратов, 2006. С. 234.
Пастушенко Е.Н. Современные проблемы финансово-правовой политики в отношении публично-правового статуса Центрального банка Российской Федерации // Финансовое право. 2008. N 4.
Петрова Г.В. Налоговые отношения: теория и практика правового регулирования: Автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2003. С. 236;
Поппер К. Открытое общество и его враги. М., 1991. Т. 1. С. 378.
Правовое регулирование банковской деятельности / Под ред. Е.А. Суханова. М., 2004. С. 426.
Прозоров А.Л. Финансовое право: Учебник / Под ред. О.Н. Горбуновой. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Юристъ, 2006. С. 396.
Рахмилович В.А. Гражданско-правовое положение Банка России как юридического лица // Право и экономика. 2001. N 6.
Ротбард М. Государство и деньги. Челябинск, 2004. С. 313.
Столяренко В.М. Центральный банк как орган государственной власти (на примере Великобритании, Испании, Российской Федерации, США, Франции и ФРГ): Автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. М., 1999. С. 221.
Студеникина М.С. Государственный контроль в сфере управления. М., 1974.С.471
Саттарова Н.А. Банковский надзор в системе государственного финансового контроля // Банковское право. 2005. N 5
Тосунян Г.А. Теория банковского права. Том 1. М., 2002. С. 400.
Тосунян Г.А. Правовое обеспечение национальных интересов России в банковской сфере // Журнал российского права. 2005. N 12.
Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». М., 2003. С. 162.
Турбанов А.В., Евстратенко Н.Н. Мировой финансовый кризис: защита вкладчиков - приоритетная задача // Банковское право. 2008. N 5.
Хабриева Т.Я. Толкование Конституции РФ: теория и практика. М.: Юрист, 1998.С.410
Шулькова Н.Н. Организация мониторинга коммерческих банков в Центральном банке: Дис. ... канд. эконом. наук. Саратов, 2008. С. 318.
Яснопольский Л.Н. Государственный банк // Вопросы государственного хозяйства и бюджетного права. СПб., 1907. С. 233.

Российская газета. 2010. 14 янв.
Бурляева Т.И. Правовое регулирование создания и развития банковской системы российской Федерации: Дис. ... канд. юрид. наук. М., 2004. С. 164, 165.
Голубев С.А. Правовое регулирование государственного управления банковской системой в Российской Федерации и зарубежных странах: Сравнительно-правовой анализ: Дис. ... докт. юрид. наук. М., 2004. С. 97, 98.
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 23.07.2010) «О банках и банковской деятельности»// «Собрание законодательства РФ», 05.02.1996, N 6, ст. 492
Федеральный закон от 02.12.1990 N 394-1 (ред. от 21.03.2002) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»// «Собрание законодательства РФ», 01.05.1995, N 18, ст. 1593 (Документ утратил силу в связи с принятием Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 03.11.2010) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (принят ГД ФС РФ 27.06.2002)
Тосунян Г.А. Теория банковского права. Том 1. М., 2002. С. 100.
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 03.11.2010) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (принят ГД ФС РФ 27.06.2002)// «Собрание законодательства РФ», 15.07.2002, N 28, ст. 2790.
Поппер К. Открытое общество и его враги. М., 1991. Т. 1. С. 8.
Примечание. Согласно п. 6 ст. 4 Федерального закона от 27 июня 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» Центральный банк РФ осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов. В ст. 23 указанного Закона установлено, что Банк России без взимания комиссионного вознаграждения осуществляет операции со средствами федерального бюджета, средствами государственных внебюджетных фондов, средствами бюджетов субъектов Российской Федерации и средствами местных бюджетов, а также операции по обслуживанию государственного долга Российской Федерации и операции с золотовалютными резервами.
Ротбард М. Государство и деньги. Челябинск, 2004. С. 13.
Ожегов С.И. Словарь русского языка. М., 1975. С. 620.
«Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2010 год и период 2011 и 2012 годов» (утв. ЦБ РФ)// «Вестник Банка России», N 68, 26.11.2009
Примечание. В 25 пунктах мероприятий указанного Плана девять пунктов посвящены участию Банка России в подготовке проектов, изменений федеральных законов, из них три в ФЗ «О банках и банковской деятельности», четыре в ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также по разработке проекта изменений ФЗ «О рынке ценных бумаг». Ряд мероприятий предусматривает продолжение работ по совершенствованию законодательства о клиринговой деятельности, по платежной системе Российской Федерации, а также участие в совершенствовании налогового законодательства. Отдельно выделено мероприятие по введению в законодательство механизма ликвидационного неттинга.( Ликвидационный неттинг представляет собой законодательно закрепленное обеспечение партнеров по срочным сделкам правом одними из первых получать деньги при банкротстве контрагента. URL: http://www.banki.ru/news/lenta/?id=1293762.)
См. ст. 1 Федерального закона от 8 февраля 1998 г. N 14-ФЗ (ред. от 27.12.2009) «Об обществах с ограниченной ответственностью» (принят ГД ФС РФ 14.01.1998)// ««Собрание законодательства РФ», 16.02.1998, N 7, ст. 785 и ст. 1 Федерального закона от 26 декабря 1995 г. N 208-ФЗ (ред. от 03.11.2010) «Об акционерных обществах» (принят ГД ФС РФ 24.11.1995)// «Собрание законодательства РФ», 01.01.1996, N 1, ст. 1.
Федеральный закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ (ред. от 19.07.2009) «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (принят ГД ФС РФ 18.09.1998)// «Собрание законодательства РФ», 01.03.1999, N 9, ст. 1097
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 27.07.2010) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (принят ГД ФС РФ 13.07.2001)// «Собрание законодательства РФ», 13.08.2001, N 33 (часть I), ст. 3418.
Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ (ред. от 25.11.2009) «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (принят ГД ФС РФ 28.11.2003)// «Собрание законодательства РФ», 29.12.2003, N 52 (часть I), ст. 5029
Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ (ред. от 24.07.2007) «О кредитных историях» (принят ГД ФС РФ 22.12.2004)// «Собрание законодательства РФ», 03.01.2005, N 1 (часть 1), ст. 44
«Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)» от 30.11.1994 N 51-ФЗ (принят ГД ФС РФ 21.10.1994) (ред. от 27.12.2009)// «Собрание законодательства РФ», 05.12.1994, N 32, ст. 3301
Гейвандов Я.А. Социальные и правовые основы банковской системы Российской Федерации. М., 2003. С. 165.
«Положение о кураторах кредитных организаций» (утв. ЦБ РФ 07.09.2007 N 310-П) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 03.10.2007 N 10249) //»Вестник Банка России», N 57, 10.10.2007
Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 04.10.2010) «О рынке ценных бумаг» (принят ГД ФС РФ 20.03.1996)// «Собрание законодательства РФ», N 17, 22.04.1996, ст. 1918
Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 22.07.2008) «О валютном регулировании и валютном контроле» (принят ГД ФС РФ 21.11.2003)// «Собрание законодательства РФ», 15.12.2003, N 50, ст. 4859
Федеральный закон от 26.03.1998 N 41-ФЗ (ред. от 24.07.2007) «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» (принят ГД ФС РФ 04.03.1998)// «Собрание законодательства РФ», 30.03.1998, N 13, ст. 1463
Федеральный закон от 03.06.2009 N 103-ФЗ (ред. от 28.11.2009) «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» (принят ГД ФС РФ 22.05.2009)// «Собрание законодательства РФ», 08.06.2009, N 23, ст. 2758
Послание Президента РФ Федеральному Собранию от 12.11.2009 «Послание Президента РФ Дмитрия Медведева Федеральному Собранию Российской Федерации»//»Парламентская газета», N 60, 13-19.11.2009
URL: http://bankir/ru/news/article.
«Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)» от 30.11.1994 N 51-ФЗ (принят ГД ФС РФ 21.10.1994) (ред. от 27.12.2009)// «Собрание законодательства РФ», 05.12.1994, N 32, ст. 3301
Голубев С.А., Козлачков А.А., Гузнов А.Г. О роли Банка России в построении современной экономики: некоторые юридические и экономические аспекты // Деньги и кредит. 1999. N 2.
«Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)» от 05.08.2000 N 117-ФЗ (принят ГД ФС РФ 19.07.2000) (ред. от 03.11.2010)// «Собрание законодательства РФ», 07.08.2000, N 32, ст. 3340
Федеральный закон от 12.01.1996 N 7-ФЗ (ред. от 22.07.2010) «О некоммерческих организациях» (принят ГД ФС РФ 08.12.1995)// «Собрание законодательства РФ», 15.01.1996, N 3, ст. 145
«Конституция Российской Федерации» (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ)// «Российская газета», N 7, 21.01.2009
Павлодский Е.А. Центральный банк: особенности правового статуса // Право и экономика. 2001. N 6.
Павлодский Е.А. Центральный банк: особенности правового статуса // Право и экономика. 2001. N 6.
Рахмилович В.А. Гражданско-правовое положение Банка России как юридического лица // Право и экономика. 2001. N 6.
Гейвандов Я.А. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации // Государство и право. 1997. N 11.
Павлодский Е.А. Центральный банк: особенности правового статуса // Право и экономика. 2001. N 6.
Правовое регулирование банковской деятельности / Под ред. Е.А. Суханова. М., 2004. С. 26.
Ефимова Л.Г. Еще раз о юридической личности Банка России // Бизнес и банки. 1999. 20 января.

Павлодский Е.А. Центральный банк: особенности правового статуса // Право и экономика. 2001. N 6.
Муранов А.И. Собственность Российской Федерации, закрепленная за Центральным банком России и находящаяся за границей // Московский журнал международного права. 2000. N 6.

Зеленский Ю.Б. Банковская система и реальный сектор экономики. Саратов, 2002. С. 9 - 10; см. также: Зеленский Ю.Б. Банковская система, понятийный аппарат // Актуальные проблемы правового обеспечения банковской деятельности: Мат-лы науч.-практ. конф. 26 октября 2004 г. Омск, 2004. С. 27 - 31.
См., напр.: Ковалева Н.Н. Административно-правовой статус предприятий: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2007.
См., напр.: Петрова Г.В. Налоговые отношения: теория и практика правового регулирования: Автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2003. С. 36; Бакаева О.Ю. Основные финансово-правовые аспекты статуса таможенных органов Российской Федерации / Под ред. Н.И. Химичевой. Саратов: Саратовский государственный социально-экономический университет, 2002; Она же. Правовое регулирование финансовой деятельности таможенных органов Российской Федерации: Автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. Саратов, 2005; Она же. Содержание категории «финансово-правовой статус» (на примере таможенных органов) // Государство и право. 2006. N 1. С. 95 - 99; Бит-Шабо И.В. Бюджетные учреждения как субъекты финансового права: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Саратов, 2004.
См., напр.: Ашмарина Е.М. Некоторые аспекты расширения предмета финансового права в Российской Федерации: проблемы и перспективы. М., 2004. С. 54 - 55; Бельский К.С. Эмиссионное право как институт финансового права // Государство и право. 2006. N 5. С. 48 - 55; Его же. К вопросу о понятии денежной системы Российской Федерации // Финансовое право. 2005. N 8; Запольский С.В. Оздоровление денежного обращения как условие совершенствования финансового механизма // Финансовое право. 2005. N 8; Тосунян Г.А. Правовое обеспечение национальных интересов России в банковской сфере // Журнал российского права. 2005. N 12.
См., напр.: Анишина В. Правовая позиция Конституционного Суда России // Российская юстиция. 2000. N 7; Богданова Н.А. Конституционный Суд РФ в системе конституционного права // Вестник Конституционного Суда РФ. 1997. N 3. С. 63 - 65; Витрук Н.В. Конституционное правосудие. Судебное конституционное право и процесс: Учеб. пособие для вузов. М.: Закон и право; ЮНИТИ, 1998; Он же. Правовые позиции Конституционного Суда РФ: понятие, природа, юридическая сила и значение // Конституционное право: восточноевропейское обозрение. 1999. N 3; Гаджиев Г.А. Правовая позиция Конституционного Суда РФ // Северо-Кавказский юрид. вестник. 1997. N 3; Кряжков В.А., Лазарев Л.В. Конституционная юстиция в РФ. М., 1998; Хабриева Т.Я. Толкование Конституции РФ: теория и практика. М.: Юрист, 1998.
Определение Конституционного Суда Российской Федерации от 14 декабря 2000 г. N 268-О «По запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке конституционности части третьей статьи 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Вестник Конституционного Суда Российской Федерации. 2001. N 2.
Постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 03.07.2001 N 10-П «По делу о проверке конституционности отдельных положений подпункта 3 пункта 2 статьи 13 Федерального закона «О реструктуризации кредитных организаций» и пунктов 1 и 2 статьи 26 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» в связи с жалобами граждан // СЗ РФ. 2001. N 29. Ст. 3058.
См.: Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ // СЗ РФ. 2003. N 52 (ч. I). Ст. 5029; 2005. N 1 (ч. 1). Ст. 23.
Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. М., 2004. С. 129.
Федеральный закон от 18.05.2005 N 51-ФЗ (ред. от 04.10.2010) «О выборах депутатов Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации» (принят ГД ФС РФ 22.04.2005) //»Собрание законодательства РФ», 23.05.2005, N 21, ст. 1919
Указ Президента РФ от 09.03.2004 N 314 (ред. от 22.06.2010) «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти»//»Собрание законодательства РФ», N 11, 15.03.2004, ст. 945.


См.: Братко А.Г. Банковское право России. М., 2003. С. 13.
См.: Костенников М.В., Куракин А.В., Неретин М.С. Административный контроль и надзор в банковской системе. М., 2009. С. 31.
См.: Жмулевская А.П. Административно-правовые функции Центрального банка Российской Федерации: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2007. С. 8.
См.: Костенников М.В., Куракин А.В., Неретин М.С. Указ. соч. С. 24.

См.: Лифшиц Ф.Д. Банки и денежное обращение. М., 1926. С. 3.
См.: Веремеенко И.И. К вопросу о предмете финансового права // Актуальные вопросы административного и финансового права. М., 2004. С. 5.
См.: Глушко А.В. Финансово-правовой статус центральных банков зарубежных стран: сравнительно-правовой анализ: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2008. С. 9.
См.: Костенников М.В., Куракин А.В., Неретин М.С. Указ. соч. С. 38.

См.: Столяренко В.М. Центральный банк как орган государственной власти (на примере Великобритании, Испании, Российской Федерации, США, Франции и ФРГ): Автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. М., 1999. С. 21.
См.: Васильев Д.В., Дробышев П.Ю., Конов А.В. Объективные факторы коррупции, складывающиеся при осуществлении регулятивных и контрольно-надзорных полномочий Центральным банком Российской Федерации. М., 2004. С. 6.
См.: Костенников М.В., Куракин А.В., Неретин М.С. Административный контроль и надзор в банковской системе. М., 2009. С. 39.

См.: Корогодов И. О правовых аспектах понятия банковского надзора // Законность. 2003. N 4. С. 41.
Примечание. Например, ст. 848 ГК РФ: «Банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное», ст. 858 ГК РФ: «Ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом».
См.: Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности» (с изменениями и дополнениями) // Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР. 1990. N 27. Ст. 357.

См.: Костенников М.В., Куракин А.В., Неретин М.С. Административный контроль и надзор в банковской системе. М., 2009. С. 42.
См.: Пастушенко Е.Н. Правовые акты Центрального банка Российской Федерации: финансово-правовые аспекты теории: Автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. Саратов, 2006. С. 34.

Определение Конституционного Суда РФ от 14.12.2000 N 268-О «По запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке конституционности части третьей статьи 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»// «Вестник Конституционного Суда РФ», N 2, 2001
Определение Конституционного Суда РФ от 15.01.2003 N 45-О «Об отказе в принятии к рассмотрению запроса Арбитражного суда города Москвы о проверке конституционности статей 12 и 30 Федерального закона «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг»//»Вестник Конституционного Суда РФ», N 3, 2003


Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». М., 2003. С. 162.
См.: Электронный ресурс. Режим доступа: www.constitusion.garant.ru.

Такая концепция правового статуса Банка России была обоснована в статьях и в монографии. См., напр.: Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. М.: Спарк, 2001. Она нашла поддержку среди банковских практиков. См., напр.: Гасанов А.Ш. Юридическая природа центральных банков // Бизнес и банки. 2006. N 3 (789).
См.: Братко А.Г. Банковские операции и сделки: различия и взаимосвязь // www.bratko.ru

Подробнее об этом см.: Братко А.Г. Банковское право России. М.: Юрид. лит., 2003.
А именно, для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц
Постановление Правительства РФ от 13.08.1997 N 1009 (ред. от 15.05.2010) «Об утверждении Правил подготовки нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти и их государственной регистрации»//»Собрание законодательства РФ», 18.08.1997, N 33, ст. 3895

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 27.07.2010) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (принят ГД ФС РФ 13.07.2001)// «Собрание законодательства РФ», 13.08.2001, N 33 (часть I), ст. 3418.
См.: ч. 2 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Письмо ЦБ РФ от 13.07.2005 N 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»//»Вестник Банка России», N 37, 20.07.2005
Приказ ЦБ РФ от 15.09.1997 N 02-395 (ред. от 24.06.1998, с изм. от 18.04.2002) «О Положении Банка России «О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России» (вместе с Положением от 15.09.1997 N 519)// «Экономика и жизнь», N 42, 1997.
«Положение о порядке подготовки и вступления в силу официальных разъяснений Банка России» (утв. ЦБ РФ 18.07.2000 N 115-П)// «Вестник Банка России», N 41, 26.07.2000
См.: ст. 74 Федерального закона от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в ред. Федерального закона от 26 апреля 2007 г.).
«Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» от 30.12.2001 N 195-ФЗ (принят ГД ФС РФ 20.12.2001) (ред. от 04.10.2010)// «Собрание законодательства РФ», 07.01.2002, N 1 (ч. 1), ст. 1.

См.: Агапов А.Б. Постатейный комментарий к Кодексу Российской Федерации об административных правонарушениях. Расширенный, с использованием материалов судебной практики. М.: Статут, 2004.
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 27.07.2010) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (принят ГД ФС РФ 13.07.2001)// «Собрание законодательства РФ», 13.08.2001, N 33 (часть I), ст. 3418.
Письмо ЦБ РФ от 28.11.2001 N 137-Т (ред. от 16.01.2003, с изм. от 08.09.2004) «О рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»//»Вестник Банка России», N 74, 05.12.2001. (Утратил силу в связи с изданием Письма ЦБ РФ от 13.07.2005 N 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»//»Вестник Банка России», N 37, 20.07.2005)
В настоящее время документ отменен Письмом ЦБ РФ от 28.11.2001 N 137-Т (ред. от 16.01.2003, с изм. от 08.09.2004) «О рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»//»Вестник Банка России», N 74, 05.12.2001.
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 27.07.2010) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (принят ГД ФС РФ 13.07.2001)// «Собрание законодательства РФ», 13.08.2001, N 33 (часть I), ст. 3418.
Письмо ЦБ РФ от 13.07.2005 N 98-Т «О методических рекомендациях по применению Инструкции Банка России от 31.03.1997 N 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия» при нарушениях кредитными организациями нормативных правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»//»Вестник Банка России», N 70, 28.12.2005
Информационное письмо ЦБ РФ от 29.11.2002 N 2 «Обобщение практики применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»//»Вестник Банка России», N 72, 26.12.2002
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 27.07.2010) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (принят ГД ФС РФ 13.07.2001)// «Собрание законодательства РФ», 13.08.2001, N 33 (часть I), ст. 3418.
Письмо ЦБ РФ от 13.07.2005 N 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»//»Вестник Банка России», N 37, 20.07.2005
См.: Турбанов А.В., Евстратенко Н.Н. Мировой финансовый кризис: защита вкладчиков - приоритетная задача // Банковское право. 2008. N 5.
См.: Саттарова Н.А. Банковский надзор в системе государственного финансового контроля // Банковское право. 2005. N 5
См.: Прозоров А.Л. Финансовое право: Учебник / Под ред. О.Н. Горбуновой. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Юристъ, 2006. С. 396.
См.: Пастушенко Е.Н. Современные проблемы финансово-правовой политики в отношении публично-правового статуса Центрального банка Российской Федерации // Финансовое право. 2008. N 4.
См.: Добрынин И.Н. Конституционно-правовой статус банковской системы Российской Федерации: необходимость реформы // Право и политика. 2007. N 8.
См.: Пастушенко Е.Н. Указ. соч.
См.: Студеникина М.С. Государственный контроль в сфере управления. М., 1974; Манохин В.М., Адушкин Ю.С., Багишаев З.А. Российское административное право. М., 1996.
Шулькова Н.Н. Организация мониторинга коммерческих банков в Центральном банке: Дис. ... канд. эконом. наук. Саратов, 2008. С. 18.
См.: Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в ред. от 30 декабря 2008 г.) // СЗ РФ. 2002. N 28. Ст. 2790.
См.: Казакбиева Л.Т. Банковский надзор за деятельностью кредитных организаций как финансово-правовая категория: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2004.

Как считает Е.Ю. Грачева, государственный финансовый контроль - комплексная и целенаправленная система экономико-правовых действий конкретных органов власти и управления, базирующихся на положениях основных законов государства. См.: Грачева Е.Ю. Проблемы правового регулирования государственного финансового контроля. М., 2006. С. 13.
По определению Е.Ю. Грачевой, целью банковского надзора является соблюдение кредитными организациями и банковскими группами банковского законодательства, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов для поддержания стабильности банковской системы РФ и защиты интересов вкладчиков и кредиторов. См.: Грачева Е.Ю. Страховой и банковский надзор / Е.Ю. Грачева, Г.П. Толстопятенко, Е.А. Рыжова. Финансовый контроль. М., 2004. С. 186.

См.: Постановление ФАС Московского округа от 28 апреля 2005 г. N КА-А40/3153-05.
Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ (ред. от 25.11.2009) «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (принят ГД ФС РФ 28.11.2003)// «Собрание законодательства РФ», 29.12.2003, N 52 (часть I), ст. 5029










2