Применение методов экспертных оценок риска

Правовые риски приводят к введению залога в связи с:
(а) неразрешенное законодательство;
(б) смутно оформленный документ, подтверждающий право собственности, аренду и т. д.
Экологические риски возникают из-за:
нестабильное законодательство с точки зрения требований по охране окружающей среды;
несчастные случаи;
изменения в отношении к руководству проекта.
Несомненно, невозможно учесть все факторы риска, но вполне возможно выделить основные факторы риска, а также определить влияние того или иного события риска и высока ли вероятность его возникновения.
Результаты качественной оценки риска служат основной информацией для количественного анализа.
При качественной оценке можно выделить следующие методы [8]:
1) экспертный метод;
2) анализ затрат и выгод;
3) метод аналогии.
Метод экспертной оценки основан на обобщении мнений экспертов по риску. Интуитивные свойства, основанные на знаниях и опыте эксперта, в некоторых случаях дают достаточно точные оценки. Экспертные методы позволяют вам получать информацию, необходимую для принятия управленческих решений быстро и без больших затрат времени и труда.
Метод профессиональной оценки используется в случаях, когда (рис. 7).


Рис. 7. Случаи применения метода экспертной оценки

Можно выделить следующую последовательность применения методов экспертной оценки (рис. 8).



Рис. 8. Последовательность применения методов экспертной оценки

Есть много способов получить экспертное мнение. В некоторых они сотрудничают с каждым экспертом в отдельности и не знают, кто является экспертом, и поэтому выражают свое мнение независимо от компетентных органов.
В других собираются эксперты, в то время как эксперты обсуждают проблему друг с другом, учатся друг у друга, и ошибочные мнения отбрасываются. В одних методах количество экспертов установлено, в других число экспертов растет в процессе разведки.
Наиболее распространенными методами получения экспертных рейтингов могут быть (рис. 9).


Рис. 9. Виды применяемых экспертных методов

Метод профессиональной оценки заключается в следующем. Экспертам предлагается список факторов, которые так или иначе влияют на результативность проекта. Каждому фактору присваивается соответствующий вес.
Эксперты, используя шкалу баллов (возможны различные варианты: 1-5 баллов, 1-10 баллов (MAX - MIN)), присваивают конкретный балл каждому фактору. Затем определяется значение каждого фактора: значение = вес * балл.
Опять же, варианты снова возможны: либо полученные значения добавляются и представляют собой премию за риск, либо рассчитывается средневзвешенное значение всех факторов, и полученное значение сравнивается с базой для сравнения.
Существует также балльный метод следующего типа (таблица 1) [9].

Таблица 1 – Бальная методика метода экспертных оценок

Показатели, характеризующие воздействие конкретного фактора риска Степень риска Вес Значение Низкая 1 Средняя 2 Высокая 3 1 2 3 4 5 6 1 1 а а ∙ 1 2 1 b b ∙ 1 3 1 с с ∙ 1 ИТОГО Х Y Z 1,00 1,00 Результат = (1 ∙ (Сумма риска 1 ∙ Вес) + 2 ∙ (Сумма риска 2 ∙ Вес) + 3 ∙ (Сумма риска 1 ∙ Вес)) / (Сумма 1 + Сумма 2 + Сумма 3).
Полученное значение необходимо сравнить с нормативным.
Далее представлен пример применения экспертного метод для предприятия.

Экспертный метод на примере ООО ТД «Технотрейд»

ООО "ТД Технотрейд" зарегистрирована 31 мая 2005 г. регистратором Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № 16 по Новосибирской области. Руководитель организации: директор Коротаев Андрей Васильевич. Юридический адрес ООО "ТД Технотрейд" - 630096, Новосибирская область, город Новосибирск, Сибсельмашевская улица, дом 26а, офис 1. Основным видом деятельности является «Производство прочих готовых металлических изделий, не включенных в другие группировки», зарегистрированы 4 дополнительных вида деятельности. Организации ООО "ТД Технотрейд" присвоены ИНН 5404248574, ОГРН 1055404078950, ОКПО 77562553. На рис. 10 представлена система рисков, выявленных экспертами на примере предприятия ООО ТД «Технотрейд».


Рис. 10. Выявленные риски ООО ТД «Технотрейд»
Оценка по аргументированности группы экспертов приведена в таблице 2.

Таблица 2. Оценка аргументированности группы экспертов

Оценка уровня аргументированности экспертов в области изучаемого вопроса представлена в таблице 3.

Таблица 3. Оценка уровня аргументированности экспертов в области изучаемого вопроса

Оцененные группы по риску экспертами выделены в таблице 4.






Таблица 4. Оцененные группы по риску экспертами


Таким образом, рассмотрена специфика применения экспертного метода.

Заключение

Многие решения должны приниматься руководством в условиях неопределенности, если необходимо выбрать направление деятельности из нескольких возможных вариантов, реализацию которых сложно предсказать (рассчитать, как говорится, на сто процентов).
Риск является объективно неизбежным элементом при принятии любого экономического решения, потому что неопределенность является неизбежной особенностью условий ведения бизнеса. В экономической литературе часто не проводится различий между терминами «риск» и «неопределенность». Их следует различать. Фактически, первое характеризуется ситуацией, когда возникновение неизвестных событий весьма вероятно и может быть количественно определено, а второе - если вероятность возникновения этих событий не может быть оценена заранее. В реальной ситуации любое решение почти всегда связано с риском, вызванным наличием ряда непредвиденных неопределенностей.
В ходе нашей работы мы выяснили, что риском можно управлять, т.е. применять различные меры, которые позволяют в некоторой степени прогнозировать возникновение события риска и принимать меры по снижению уровня риска. Эффективность управления рисками в значительной степени определяется классификацией рисков.
С учетом вышеизложенного можно сделать вывод, что риск математически выражается как вероятность потери, которая основана на статистических данных и может быть рассчитана с достаточно высокой степенью точности.
Для количественной оценки величины риска необходимо знать все возможные последствия отдельного действия и вероятность возникновения.
Вероятность означает получение определенного результата. При применении экономических задач теория теории вероятностей ограничивает значение события вероятности и выбор возможных событий наиболее выгодным событием, основанным на самом высоком математическом ожидании.
Другими словами, ожидание события равно абсолютному значению этого события, умноженному на вероятность его возникновения. Вероятность события может быть определена объективным или субъективным методом.
Наличие успеха в бизнесе на самом деле представляет собой скорее экономические, политические, социальные и другие риски.


Список литературы

Бадалова, А.Г. Управление рисками деятельности предприятия: Учебное пособие / А.Г. Бадалова, А.В. Пантелеев. - М.: Вузовская книга, 2016. - 234 c.
Балдин, К.В. Управление рисками в инновационно-инвестиционной деятельности предприятия: Учебное пособие / К.В. Балдин, И.И. Передеряев. - М.: Дашков и К, 2015. - 418 c.
Барикаев, Е.Н. Управление предпринимательскими рисками в системе экономической безопасности. Теоретический аспект: Монография / Е.Н. Барикаев, Н.Д. Эриашвили. - М.: ЮНИТИ, 2015. - 159 c.
Белов, П.Г. Управление рисками, системный анализ и моделирование в 3 ч. часть 1: Учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры / П.Г. Белов. - Люберцы: Юрайт, 2016. - 211 c.
Воронцовский, А.В. Управление рисками: Учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры / А.В. Воронцовский. - Люберцы: Юрайт, 2016. - 414 c.
Мамаева, Л.Н. Управление рисками: Учебное пособие / Л.Н. Мамаева. - М.: Дашков и К, 2013. - 256 c.
Милославская, Н.Г. Управление рисками информационной безопасности: Учебное пособие для вузов / Н.Г. Милославская, М.Ю. Сенаторов, А.И. Толстой. - М.: РиС, 2014. - 130 c.
Новиков, А.И. Теория принятия решений и управление рисками в финансовой и налоговой сферах: Учебное пособие / А.И. Новиков, Т.И. Солодкая. - М.: Дашков и К, 2013. - 288 c.
Новиков, А.И. Теория принятия решений и управление рисками в финансовой и налоговой сферах: Учебное пособие для бакалавров / А.И. Новиков, Т.И. Солодкая. - М.: Дашков и К, 2015. - 288 c.
Плошкин, В.В. Оценка и управление рисками на предприятиях: Учебное пособие / В.В. Плошкин. - Ст. Оскол: ТНТ, 2013. - 448 c.
Тепман, Л.Н. Управление инвестиционными рисками: Учебное пособие / Л.Н. Тепман, Н.Д. Эриашвили. - М.: ЮНИТИ, 2016. - 215 c.
Тепман, Л.Н. Управление рисками в условиях финансового кризиса: Учебное пособие / Л.Н. Тепман, Н.Д. Эриашвили. - М.: ЮНИТИ, 2014. - 295 c.
Тепман, Л.Н. Управление банковскими рисками: Учебное пособие / Л.Н. Тепман, Н.Д. Эриашвили. - М.: ЮНИТИ, 2015. - 311 c.
Ширяев, В.И. Модели финансовых рынков: Оптимальные портфели, управление финансами и рисками / В.И. Ширяев. - М.: КД Либроком, 2015. - 216 c.











3