Операции подлежащие обязательному контролю

В качестве операций по контролю денежных переводов на рис.3 предложен алгоритм, согласно которому проводится финансовый мониторинг в коммерческом банке, который предполагает отказ от взаимодействия с клиентом в части направления ему запроса по предоставлениюдокументации, подтверждающей данные операции, а также ее хранения. Вся информация, которая необходима для того, чтобы правильно оценить реальность бизнеса клиента, имеется в базе ФНС и ФТС РФ, куда сотрудник, ответственный за эту процедуру, реализуетотправкусоответствующего электронного запроса. В таком случаеотправку файла, содержащего ответ на запрос, должны выполнять налоговые и/или таможенные органы в адрес банка на протяжении того срока, который регулируется согласно действующего законодательства. В основном он составляет 5 рабочих дней. Полученный ответ анализируется ответственнымсотрудником, после чего он выносит мотивированное решение об операциях, проводимых клиентом.Рисунок 4 - Модель организации информационного обмена между банками, ФНС и ФТСДля того, чтобы повысить эффективность поиска недобросовестных клиентов, создаются межбанковские информационные сети, при помощи которых можно эту задачурешить. В результате этого проявляется возможность значительного снижения рисковпо недопущению размещения в банке активов, полученных клиентами нелегально. Внешний вид алгоритма такой системы показан на рис. 4.Такие алгоритмы также позволяют повысить безопасность работы банковских структур по всей нашей стране, не давая иностранным вражеским структурам распространять свое финансирование на проведение операций, направленных против безопасности и суверенитета государства. Осуществляя систематический контроль по проведению банковских процедур, можно обеспечить высокий уровень обслуживания порядочных клиентов, а также упредить размещение средств, направленных на терроризм, экстремизм и прочие незаконные враждебные по отношению к русскому народу действия.Рисунок 5 – Внешний вид схемы алгоритма проведения финансового мониторинга в коммерческих банкахЗаключениеПо итогам написания данной работы хотелось бы указать, что востребованность этого направления исследований, суть которого была описана в процессе раскрытия темы, не вызывает сомнений. Без развития данных технологий невозможно развитие современных предприятий, а также государства в целом. Это направление исследований является двигателем прогресса в области науки и технологий, поэтому автор рекомендует данные разработки применять на практике. На сегодняшний день современные предприятия должны систематически проводить анализ собственного развития, сравнивать его с конкурентами, и обеспечивать собственное выживание. Времена сейчас непростые, но если правильно прогнозировать деятельность компании, анализировать неудачи и делать правильные выводы, то можно добиться успеха в современных условиях развития как отечественного, так и мирового рынков.Современные автоматизированные системы, применяемые банками, позволяют повысить безопасность работы банковских структур по всей нашей стране, не давая иностранным вражеским структурам распространять свое финансирование на проведение операций, направленных против безопасности и суверенитета государства. Осуществляя систематический контроль по проведению банковских процедур, можно обеспечить высокий уровень обслуживания порядочных клиентов, а также упредить размещение средств, направленных на терроризм, экстремизм и прочие незаконные враждебные по отношению к русскому народу действия.По завершению данной работы удалось достичь всех поставленных целей и задач в данной работе. Также при ее выполнении применялись актуальные данные из различных источников, включая современную литературу и глобальной международной сети Интернет.Список использованной литературыБратко А.Г., Короткий Ю.Ф., Ливадный П.В. и др. Финансовый мониторинг. Том 2. Учебное пособие. - М.: Консультант Плюс, 2018. – 480 с.Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 02.07.2021) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2021) [Электронный ресурс] – Режим доступа: URL:https://legalacts.ru/doc/federalnyi-zakon-ot-07082001-n-115-fz-o/, свободный. – Загл. с экрана.Семенихин В.В. Денежные расчеты. М.: ГроссМедиа, РОСБУХ, 2014. — 790 с.Россиина Н.С., Терехович Ю.Б. Бухгалтерский учет. Анализ. Аудит: Опорные схемы и таблицы. Учебно-наглядное пособие. — Ярославль: ГОУ ВПО "Ярославский государственный педагогический университет им. К.Д. Ушинского", 2009.Запольский С. В. Финансовое право: учебник / С. В. Запольский - М.: Юрайт, 2015. – 575 с.